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陕西秦农农商行多宗违法狂揽44张罚单 共遭罚902万

祖【国】【经】济网首【都】1月17讯 近,陕西银保监局陆续披露【了】陕西秦农农村商业银【行】股份【有】限公司(简称“陕西秦农农商【行】”)【的】【行】政处罚情况。据统计,陕西秦农农商【行】【两】共计收【到】44篇罚单,陕西秦农农商【行】及11支【行】累计遭罚款902万,12名相关责任【人】遭警告。

值【得】注意【的】【是】,陕西秦农农商【行】【下】辖15【家】【一】级支【行】,此次被罚便涉及【了】11【家】。

1月16,陕西秦农农商【行】收【到】陕西银保监局【下】【发】【的】36张罚单(陕银保监罚决字〔2019〕39-64、66-75号),陕西秦农农商【行】及未央支【行】、碑林支【行】、胜利街支【行】、雁塔支【行】、阎良支【行】、高货币支【行】、货币市支【行】、【经】开支【行】、莲湖支【行】、临潼支【行】、浐灞支【行】共11支【行】累计遭罚款727万,8名相关责任【人】遭警告。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕39号)显示,陕西秦农农商【行】未【经】资格核准实际履【行】董(理)【事】、高级管理【人】员职责,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条,被陕西银保监局处【以】四【十】万元罚款。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕40号)显示,陕西秦农农商【行】重【大】关联交易未【经】董【事】【会】审批且未及【时】向监管【部】门【和】监【事】【会】报告,依据《商业银【行】与内【部】【人】【和】股东关联交易管理办【法】》第四【十】【二】条,被陕西银保监局处【以】【三】【十】八万元罚款。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕41、42号)显示,陕西秦农农商【行】未央支【行】向“四证”【不】【全】房【地】【产】项目【发】放贷款,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条,被陕西银保监局处【以】四【十】万元罚款。张朝辉【对】【上】述【行】【为】负监督责任【和】管理责任,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】八条,被陕西银保监局警告。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕43、44、45号)显示,陕西秦农农商【行】碑林支【行】贷款高丽被挪【用】、信贷高丽回流借款【人】,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条,被陕西银保监局处【以】【三】【十】万元罚款。沈晓东、田雨英【对】【上】述【行】【为】负【主】【要】责任,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】八条,【二】【人】被陕西银保监局【分】别警告。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕46、47号)显示,陕西秦农农商【行】胜利街支【行】、未央支【行】逆程序授信,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条,被陕西银保监局【分】别处【以】【二】【十】五万元与【三】【十】五万元罚款。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕48号)显示,陕西秦农农商【行】雁塔支【行】贷【前】调查【不】审慎,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条,被陕西银保监局处【以】【二】【十】五万元罚款。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕49、50号)显示,陕西秦农农商【行】雁塔支【行】、未央支【行】违规由借款【人】承担抵押评估费【用】,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】商业银【行】【法】》第七【十】【三】条,【分】别被陕西银保监局处【以】八万元罚款。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕51号)显示,陕西秦农农商【行】阎良支【行】向【不】具备贷款【主】体资质【的】【行】政【部】门机构【发】放贷款,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条,被陕西银保监局处【以】【二】【十】【一】万元罚款。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕52号)显示,陕西秦农农商【行】雁塔支【行】违规向固【定】资【产】项目【发】放流【动】高丽贷款,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条,被陕西银保监局处【以】【二】【十】【一】万元罚款。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕53、54号)显示,陕西秦农农商【行】未严格落实固【定】资【产】项目资【本】金制度,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条,被陕西银保监局处【以】【三】【十】万元罚款。李战军【对】【上】述【行】【为】负【主】【要】责任、【对】陕西秦农农商【行】高货币支【行】贸易背景审查【不】严【的】【行】【为】负监督责任,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】八条,被陕西银保监局警告。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕55号)显示,陕西秦农农商【行】违规【发】放异【地】房【地】【产】贷款未向监管【部】门报备,未按【要】求关注固【定】资【产】贷款“四证”情况及未按贷款【用】途【进】【行】受托支付,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条,被陕西银保监局处【以】【二】【十】五万元罚款。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕56、57号)显示,陕西秦农农商【行】高货币支【行】保证【人】违【法】【为】贷款提供保证担保导致保证合【同】无效,银【行】未【在】征信系统【中】如实反映贷款担保信息,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条,被陕西银保监局处【以】【三】【十】万元罚款。王文辉【对】【上】述【行】【为】负领导责任【和】管理责任,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】八条,被陕西银保监局警告。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕58、59、60号)显示,陕西秦农农商【行】货币市支【行】未严格履【行】内【部】审批与【发】放程序,违规向内【部】【人】【发】放贷款,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条,被陕西银保监局处【以】【三】【十】五万元罚款。张勇强、郝保【全】【对】【上】述【行】【为】负领导责任【和】管理责任,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】八条,【二】【人】被陕西银保监局【分】别警告。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕61、62号)显示,陕西秦农农商【行】未央支【行】【以】贷收息、掩盖【不】良资【产】,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条,被陕西银保监局处【以】【三】【十】万元罚款。李佳【对】【上】述【行】【为】负领导责任【和】管理责任,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】八条,被陕西银保监局警告。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕63、64号)显示,陕西秦农农商【行】【经】开支【行】、莲湖支【行】采取挂息转据延缓风险暴露、掩盖【不】良,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条,被陕西银保监局【分】别处【以】【二】【十】五万元罚款。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕66、67号)显示,陕西秦农农商【行】雁塔支【行】、临潼支【行】重组贷款未纳入【不】良,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条,被陕西银保监局【分】别处【以】【二】【十】【一】万元罚款。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕68号)显示,陕西秦农农商【行】【部】【分】理财收益未及【时】入账并【用】【于】投资运【作】,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条,被陕西银保监局处【以】【二】【十】【二】万元罚款。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕69、70号)显示,陕西秦农农商【行】高货币支【行】、浐灞支【行】贸易背景审查【不】严,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条,被陕西银保监局【分】别处【以】【三】【十】五万元与【二】【十】五万元罚款。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕71号)显示,陕西秦农农商【行】【同】业业务穿透式管理【要】求落实【不】【到】位,少计资【本】、未提拨备,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条,被陕西银保监局处【以】【二】【十】【一】万元罚款。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕72号)显示,陕西秦农农商【行】【同】业交易【对】手名单管理【要】求落实【不】【到】位,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条,被陕西银保监局处【以】【二】【十】【一】万元罚款。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕73号)显示,陕西秦农农商【行】员【工】【行】【为】管理【不】【到】位,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条,被陕西银保监局处【以】【二】【十】八万元罚款。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕74号)显示,陕西秦农农商【行】向监管【部】门报送材料【不】真实,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条,被陕西银保监局处【以】【二】【十】【一】万元罚款。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕75号)显示,陕西秦农农商【行】未央支【行】虚增【小】微企业贷款,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条,被陕西银保监局处【以】【二】【十】【一】万元罚款。

此【前】,1月15,陕西秦农农商【行】已收【到】陕西银保监局【下】【发】【的】8张罚单(陕银保监罚决字〔2019〕15-21号、38号),陕西秦农农商【行】及临潼支【行】、雁塔支【行】、未央支【行】【三】支【行】已累计遭罚款175万,4名相关责任【人】遭警告。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕15、16、17号)显示,陕西秦农农商【行】临潼支【行】贷款审查【不】尽职,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条,被陕西银保监局处【以】五【十】万元罚款。毛爱【国】【对】【上】述【行】【为】负【经】办责任,王巧梅【对】【上】述【行】【为】负领导责任【和】管理责任,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】八条,【二】【人】被陕西银保监局【分】别警告。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕18、19、20号)显示,陕西秦农农商【行】雁塔支【行】授信管理【不】尽职,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条,被陕西银保监局处【以】五【十】万元罚款。高敏、张哲【对】【上】述【行】【为】负【主】【要】责任,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】八条,【二】【人】被陕西银保监局【分】别警告。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕21号)显示,陕西秦农农商【行】董【事】【长】【长】期缺位,未指【定】符合任职资格条件【的】相关【人】员代【为】履职,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条,被陕西银保监局处【以】五【十】万元罚款。

银保监【会】网站公布【的】【行】政处罚信息公开表(陕银保监罚决字〔2019〕38号)显示,陕西秦农农商【行】未央支【行】员【工】【行】【为】管理【不】【到】位,依据《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条,被陕西银保监局处【以】【二】【十】五万元罚款。

官网介绍,陕西秦农农村商业银【行】股份【有】限公司【成】立【于】2015【年】5月28,【是】【经】祖【国】银监【会】批准,【在】原西安市碑林区、货币城区、莲湖区、雁塔区、未央区、灞桥区农村信【用】合【作】联社基础【上】,【以】货币设合并【方】式组建【的】【一】【家】农村商业银【行】。目【前】,注册资【本】87.5亿元,【下】辖15【个】【一】级支【行】、1【个】直属支【行】、1【个】营业【部】,营业网点473【个】,【从】业【人】员6200余名,营业网点数量居【地】区金融机构第【一】位。

2018【年】,陕西秦农农商【行】达【成】营业收入54.75亿元,【同】比增加11.07亿元,增【长】25.34%,但净利润【为】9.71亿元,较【上】【年】【同】期减少9.63亿元,【下】降49.79%。

截至2018【年】末,陕西秦农农商【行】持股5%【以】【上】【的】股东【分】别【为】:陕西渭河煤化【工】集团【有】限责任公司持股7.60亿股,持股比例8.68%;陕西神木农村商业银【行】股份【有】限公司持股7.60亿股,持股比例8.68%;陕西【和】谐投资股份【有】限公司持股7.60亿股,持股比例8.68%;彬县煤炭【有】限责任公司持股7.60亿股,持股比例8.68%;陕西府谷农村商业银【行】股份【有】限公司持股7.16亿股,持股比例8.18%;金花投资控股集团【有】限公司持股6.40亿股,持股比例7.31%。

《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】六条规【定】:银【行】业金融机构【有】【下】列情形【之】【一】,由【国】务院银【行】业监督管理机构责令改正,并处【二】【十】万元【以】【上】五【十】万元【以】【下】罚款;情节特别严重【可】【能】者逾期【不】改正【的】,【可】【以】责令停业整顿【可】【能】者吊销其【经】营许【可】证;构【成】犯罪【的】,依【法】追究刑【事】责任:

(【一】)未【经】任职资格审查任命董【事】、高级管理【人】员【的】;

(【二】)拒绝【可】【能】者阻碍非现场监管【可】【能】者现场检查【的】;

(【三】)提供虚假【的】【可】【能】者隐瞒重【要】【事】实【的】报表、报告等文件、资料【的】;

(四)未按照规【定】【进】【行】信息披露【的】;

(五)严重违反审慎【经】营规则【的】;

(六)拒绝执【行】【本】【法】第【三】【十】七条规【定】【的】措施【的】。

《【中】华【国】【人】共【和】【国】银【行】业监督管理【法】》第四【十】八条规【定】:银【行】业金融机构违反【法】律、【行】政【法】规【以】及【我】【国】【有】关银【行】业监督管理规【定】【的】,银【行】业监督管理机构除依照【本】【法】第四【十】四条至第四【十】七条规【定】处罚外,【还】【可】【以】区别【不】【同】情形,采取【下】列措施:

(【一】)责令银【行】业金融机构【对】直接负责【的】董【事】、高级管理【人】员【和】其【他】直接责任【人】员给予纪律处【分】;

(【二】)银【行】业金融机构【的】【行】【为】尚【不】构【成】犯罪【的】,【对】直接负责【的】董【事】、高级管理【人】员【和】其【他】直接责任【人】员给予警告,处五万元【以】【上】五【十】万元【以】【下】罚款;

(【三】)取消直接负责【的】董【事】、高级管理【人】员【一】【定】期限直至终身【的】任职资格,禁止直接负责【的】董【事】、高级管理【人】员【和】其【他】直接责任【人】员【一】【定】期限直至终身【从】【事】银【行】业【工】【作】。

《商业银【行】与内【部】【人】【和】股东关联交易管理办【法】》第四【十】【二】条规【定】:商业银【行】【有】【下】列情形【之】【一】【的】,由祖【国】银【行】业监督管理委员【会】责令改正,并处【二】【十】万元【以】【上】五【十】万元【以】【下】罚款:

(【一】)未按【本】办【法】第四条规【定】【进】【行】关联交易,给商业银【行】造【成】损失【的】;

(【二】)未按【本】办【法】第【二】【十】五条规【定】审批关联交易【的】;

(【三】)向关联【方】【发】放无担保贷款【的】;

(四)违反【本】办【法】规【定】【为】关联【方】融资【行】【为】提供担保【的】;

(五)接受【本】【行】【的】股权【作】【为】质押提供授信【的】;

(六)聘【用】关联【方】控制【的】【会】计师【事】务【所】【为】其审计【的】;

(七)【对】关联【方】授信余额超【过】【本】办【法】规【定】比例【的】;

(八)未按照【本】办【法】第【三】【十】八条规【定】披露信息【的】;

(九)未按【要】求执【行】【本】办【法】第【三】【十】九条【和】第四【十】条规【定】【的】监督管理措施【的】。

【以】【下】【为】原文:

(责任编辑:领袖艺嘉)



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陕西秦农农商行多宗违法狂揽44张罚单 共遭罚902万

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最新评论
  • 留言时间:2020-02-21 12:58:51谢雨欣 愿景 小鱼感谢流水,每天都把水吸进心里,让它感受温暖。我感谢你,但话语不需太多,只想殷殷的给你关怀,默默祝福你。
  • 留言时间:2020-02-13 22:53:37林句喾 希冀 小鱼感谢流水,每天都把水吸进心里,让它感受温暖。我感谢你,但话语不需太多,只想殷殷的给你关怀,默默祝福你。
  • 留言时间:2020-02-13 09:24:23李清 恭贺 岁月会带走美丽,时光会带去风雨,但是纵使一切都会改变,也带不走我对你的感激,和你为我付出的点滴。祝:健康快乐!
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